Der Rat der Europäischen Union und das EU-Parlament haben eine vorläufige Einigung über Rechtsvorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche erzielt. Experten auf dem Gebiet der Korruptionsbekämpfung begrüßen die Einigung als „einen wirklich guten Schritt nach vorne.“
Ziel der Vereinbarung, die am frühen Donnerstagmorgen (18. Januar) bekannt gegeben wurde, ist die Bekämpfung von Betrug und der „Schutz der EU-Bürger und des EU-Finanzsystems“ vor der Finanzierung von terroristischen Gruppen und organisierten Verbrechersyndikaten.
„Dies wird sicherstellen, dass Betrüger, das organisierte Verbrechen und Terroristen keinen Raum mehr für die Legitimierung ihrer Erlöse durch das Finanzsystem haben werden“, sagte der belgische Finanzminister Vincent Van Peteghem, dessen Land die rotierende EU-Ratspräsidentschaft innehat, in einer Erklärung.
Neben weiteren Maßnahmen würde eine Höchstgrenze von 10.000 Euro für Bargeldtransaktionen in der gesamten EU festgelegt.
Außerdem würde das Abkommen Luxusgüterhändler, Fußballvereine und einige Institutionen des Kryptowährungssektors dazu zwingen, ihre Kunden einer Sorgfaltsprüfung zu unterziehen. Ebenso würde bestimmten Journalisten und Anti-Korruptions-Aktivisten Zugriff auf ein Register für wirtschaftliches Eigentum gewährt, in dem die wirtschaftlichen (oder „wahren“) Eigentümer von Unternehmen aufgeführt werden, wenn sie mehr als 25 Prozent der Aktien eines Unternehmens besitzen.
„Wir denken, dass dies ein wirklich guter Schritt nach vorne ist“, sagte Maira Martini, politische Analystin bei Transparency International, gegenüber Euractiv. „Es deckt wirklich einige der Schlupflöcher ab und geht einige der Dinge an, die zuvor problematisch waren.“
Martini lobte auch die Tatsache, dass viele der Bestimmungen in Form neuer EU-Verordnungen und nicht in Form von Richtlinien kommen werden. Das bedeutet, dass den Mitgliedsstaaten kein Ermessensspielraum bei der Umsetzung der Regeln in nationales Recht gegeben wird.
„Dies wird dazu beitragen, ein harmonisierteres und kohärenteres Vorgehen gegen Geldwäsche in der gesamten Union zu gewährleisten“, sagte sie. „Und das halten wir für sehr positiv.“
Die europäischen Abgeordneten schlossen sich Martinis positiver Einschätzung der Vereinbarung an. Luděk Niedermayer, ein tschechischer Europaabgeordneter der Europäischen Volkspartei, der an den Verhandlungen teilgenommen hat, sagte, das Abkommen werde „die zahlreichen Schlupflöcher schließen, die es gibt und die den Geldwäschern das Leben viel zu leicht machen.“
Die Richtlinie werde „unseren ehrlichen Bürgern Sauerstoff geben“ und dazu beitragen, „Terrorismusfinanzierung zu verhindern.“ ergänzte Dragoş Pîslaru, ein rumänischer Abgeordneter der liberalen Fraktion Renew Europe, der zuvor als Schattenberichterstatter im Bereich der EU-Gesetzgebung zur Bekämpfung von Geldwäsche tätig war.
„Hätte stärker sein können“
Martini sagte jedoch, dass der belgische Finanzminister Van Peteghem zu weit gehe, wenn er behaupte, dass das Abkommen „keinen Raum“ für korrupte Personen oder Institutionen lasse, ihre illegalen Einkünfte innerhalb der EU (oder in die EU) zu verlagern.
Sie sagte insbesondere, dass die Bestimmungen zur Identifizierung der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen „stärker hätten sein können.“
„Eines der Dinge, auf die wir gedrängt haben, war die Senkung des Schwellenwerts [für die Meldung der wirtschaftlichen Eigentümer von Unternehmen], denn derzeit müssen nur Personen als wirtschaftliche Eigentümer registriert werden, die mehr als 25 Prozent der Unternehmensanteile besitzen. Und das ist jetzt sehr leicht zu umgehen.“
„Die einzige Verbesserung besteht darin, dass die Mitgliedstaaten in Hochrisikofällen den Schwellenwert herabsetzen sollen – aber das lässt immer noch viel Spielraum für die Umsetzung.“
Die EU: Ein Paradies für Geldwäscher?
Nach Angaben des Büros der Vereinten Nationen für Drogen- und Verbrechensbekämpfung werden jedes Jahr Gelder im Wert von zwei bis fünf Prozent des weltweiten BIP ‚gewaschen‘, was im Jahr 2023 zwischen 1,9 und 4,9 Billionen Euro entsprechen würde.
Auf die Frage, wie groß das Problem der Geldwäsche speziell in der EU ist, meinte Martini, dass es „schwierig“ zu beurteilen sei, da Geldwäscherei „so verdeckt“ stattfinde.
Dennoch, so Martini, habe das Bankgeheimnis in Verbindung mit der allgemeinen politischen Stabilität der EU die EU „zu einem sehr attraktiven Ort für diejenigen gemacht, die ihr Geld sicher parken wollen.“
„Wenn man das Bankgeheimnis mit politischer Stabilität, Rechtsstaatlichkeit und so weiter kombiniert, wollen die Leute ihr Geld dort haben. Deshalb ist es keine Seltenheit, dass Kleptokraten und korrupte Politiker Immobilien und Investitionen über EU-Firmen haben.“
Die neue Vereinbarung ist nur die jüngste im Bereich der Korruptionsbekämpfung, die die EU in den letzten Monaten erzielt hat. Im Dezember einigten sich das Europäische Parlament und die Mitgliedstaaten auf die Einrichtung einer speziellen EU-Behörde zur Korruptionsbekämpfung, der Behörde zur Bekämpfung der Geldwäsche (AMLA).
Der Standort der neuen Behörde, die auch gegen Terrorismus und die Umgehung von Sanktionen vorgehen soll, ist noch nicht festgelegt.
Die Vertreter der Mitgliedstaaten müssen die neuen Vorschriften genehmigen und vom Rat und vom Europäischen Parlament formell bestätigen lassen, bevor sie in das EU-Recht aufgenommen werden.
[Bearbeitet von Jonathan Packroff/Zoran Radosavljevic/Kjeld Neubert]